Felmérések és adatok
Felmérések és piaci adatok a pénzügyi szektor AI-használatáról.
Nézőpont
2026. november · 9
A Visa tesztjén az AI vásárlási agentek a futtatások 42,8 százalékában megbuktakfintech-cégA benchmark mérce az agentes vásárlási funkciók megbízhatóságának igazolására.banki szakemberA kártyás tranzakciókat indító agenteknél a magas hibaarány miatt vitás és visszatérítési ügyek növekedésére kell készülni.lakossági ügyfélA vásárlási agentre bízott megrendelést érdemes az utolsó lépés előtt ellenőrizni.Gránit Bank: az ügyfelek egyre nyitottabbak a banki AI-ra a költések kezelésébenlakossági ügyfélA banki AI-asszisztens a költések áttekintésére használható a mobilbankban.banki szakemberAz ügyfelek költéselemzési kérdései a banki AI-asszisztens fő használati esetét mutatják.A fiatal ausztrálok ötöde AI-tól kér pénzügyi tanácsot, sokan ellenőrzés nélkül lépneklakossági ügyfélAz AI által javasolt pénzügyi lépést más forrásból is ellenőrizni kell, mielőtt végrehajtják.banki szakemberA tanácsadói szerepet az ügyfelek AI-val összevethetik, ezért az átlátható magyarázat előny.BDO-kutatás: az AI nagy téttel járó pénzügyi döntésekbe lép, a használat szinte általánospénzügyi vezetőAz AI-t érintő döntési jogkörök és felügyeleti pontok szabályzatát előre rögzíteni kell.könyvelőAz AI-támogatású ítéletalkotásnál az emberi felülvizsgálat és dokumentáció kulcs.CFO-k és az AI: Gartner három lépése, és hol húzzák meg a határt az AI-jogkörnélpénzügyi vezetőAz AI által megtakarított idő akkor válik értékké, ha tudatosan átrendezik a felszabadult kapacitást és rögzítik a hatáskört.Visa-kutatás: így használják az AI-t a közép-kelet-európai bankokbanki szakemberA régiós bankok AI-használatának adatai viszonyítási pontot adnak a saját bevezetési tervhez.Felmérés: az amerikai fogyasztók az AI-cégeket hibáztatnák az agentes csalásértbanki szakemberAz ügyfelek bizalmi szakadéka miatt az agentes funkciókat lépcsőzetesen és átlátható felelősségi szabályokkal érdemes bevezetni.fintech-cégAz ügyfelek az agentjért az AI-céget tartják felelősnek, ezért az agentes hibák reputációs kockázatot jelentenek.A holland jegybank (DNB) szerint nagy az AI hatása a könyvelőkrekönyvelőA szakmát érintő AI-hatás hivatalos felügyeleti szinten is nevesített, ezért a feladatkör átalakítására fel kell készülni.Hongkongban az emberek ötöde bízik abban, hogy a bank megállítja a deepfake csalásokatbanki szakemberA deepfake-csalások elleni védelmet az ügyfelek felé is láthatóan kell kommunikálni.
2026. október · 33
A Socure szerint az AI nemcsak jobb, hanem új csalókat is teremtfintech-cégAz ügyfél-azonosítási folyamatokat az AI-támogatott csalókra is tesztelni kell.A Surge AI adóteszten mérte az AI-agenteket: a Claude Sonnet 5.5 vezet 10,8 százalékkalkönyvelőA teszt alapján az AI-agentek még távol vannak a professzionális adófeladatok önálló elvégzésétől.Az AI-adósság növekedése magánhitel-piaci és pénzügyi stabilitási aggályokat vet felbanki szakemberAz AI-ügyfelek hitelbírálatánál az üzleti és pénzügyi életképességet kell vizsgálni, az AI-címke nem elég.pénzügyi vezetőA refinanszírozási kockázatot az AI-kitettségű hitelekben figyelni kell.Ázsiában a bankok AI-ja termelékenységet hoz, a bevételt kevésbé növelipénzügyi vezetőAz AI-beruházásoknál a bevételi hatás mérése is kell, nem csak a költségmegtakarításé.banki szakemberAz autonóm agentek bevezetését kontrollokkal kell együtt tervezni.A közép-kelet-európai bankok, köztük a magyarok, felzárkóztak az AI-alkalmazásbanbanki szakemberA hitelezési és kiberbiztonsági AI-alkalmazások a régiós bankok fő behozandó területei.lakossági ügyfélAz ügyfélkapcsolatban az AI szerepe a magyar banki ügyintézésben is bővül.Minden harmadik európai inkább AI-val beszélne kényes pénzügyi kérdésekrőlbanki szakemberAz érzékeny témákban (például fizetési nehézség) az AI-csatorna ügyfélbarát lehet, ha az emberi átadás is megvan.lakossági ügyfélFizetési nehézségnél az AI-csatorna használható, de az emberi egyeztetés lehetőségét fenn kell tartani.Az AI-modellek a pénzügyi tanácsadási tesztben az esetek 57 százalékában tévedteklakossági ügyfélPénzügyi döntéseknél az AI-chatbot válaszát független forrásban kell ellenőrizni.A magyarok 48 százaléka használ AI-t pénzügyi vagy biztosítási kérdésekben, de a nagy döntéseknél az embert választjalakossági ügyfélAz AI jó tájékozódásra, de a nagy pénzügyi döntésekhez a felmérés szerint emberi tanácsadás a bevett út.banki szakemberAz ügyfeleknek érdemes az AI-támogatású tájékoztatás mellett elérhető emberi tanácsadást is kínálni.biztosítóAz ügyfelek AI-használata a tájékozódásban az értékesítési folyamatokat is érinti.A magyarok 48 százaléka használ AI-t pénzügyi kérdésekben, nagy tétnél embert kereslakossági ügyfélAz AI a tájékozódásra használható, de jelentős pénzügyi döntésnél szakember véleménye szükséges.banki szakemberAz ügyfelek egyre gyakrabban érkeznek AI-ból szerzett előinformációval, amit az ügyintézésben kezelni kell.fintech-cégAz AI-alapú pénzügyi útmutatásnál a bizalom és az emberi átadási pont a versenyelőny.Fitch: az AI mérsékelt zavart okoz a vagyonkezelőknek és lakossági bankoknak; a BCG szerint a pénzügy a legkitettebbbanki szakemberA lakossági bankolásban az AI-alapú tanácsadás versenytársi nyomást jelent.pénzügyi vezetőAz AI-kitettség felmérése a stratégiai tervezés része.Az EOS felmérése szerint az európai fogyasztók 46 százaléka kényes banki ügyeket is AI-val beszélne megbanki szakemberAz ügyfelek jelentős része AI-csatornán is vállal érzékeny témákat, ezért az adatvédelem és az átadás emberi ügyintézőre fontos.fintech-cégÉrzékeny pénzügyi helyzetekben (például adósságkezelés) az AI-csatorna keresett lehet, de a bizalom kritikus.EOS Banking AI Barometer: az AI beváltja a hozzá fűzött reményeket a bankoknálbanki szakemberA barométer a magyar és regionális banki AI-használat összehasonlítási alapja.pénzügyi vezetőA kutatás eredményei segíthetnek az AI-beruházások megtérülésének megítélésében.FICO: az ázsiai-csendes-óceáni bankvezetők 77%-a célirányos AI-t kérbanki szakemberA csalásfelismerés az AI elsődleges banki alkalmazási területe, az adatvédelem a fő fék.Chainalysis: 138 millió AI-agentes kriptofizetés egy év alatt, többségük aprófintech-cégA géptől gépnek irányuló mikrofizetések valós piacot jeleznek, stabilcoin-alapú sínekkel.pénzügyi vezetőAgentes szolgáltatásvásárlásnál tervezz stabilcoin-kifizetési és kontrollrendszert.Jelentés: a deepfake-csalások piaca 40 milliárd dollárt ért elbanki szakemberA mérték indokolja a deepfake-felismerés beépítését a hitelesítési folyamatokba.Jelentés: 2030-ra az AI a banki középső és back-office kapacitás 40%-át szabadíthatja felbanki szakemberA belépő szintű feladatok az AI-agentek felügyelete felé tolódnak, ehhez érdemes készségeket fejleszteni.pénzügyi vezetőA kapacitásfelszabadulás tervezésekor számolj az AI-tehetségek bérversenyével.CFO-felmérések: nő az AI-használat, de bizonytalan a megtérülés és a bizalompénzügyi vezetőAz AI-projektek előtt rögzíts megtérülési mutatókat és ellenőrzési pontokat.könyvelőA pénzügyi AI-eredmények ellenőrzése lehet a következő kompetenciaigény.Visa-felmérés: a fogyasztók megbíznak az AI-ban vásárláskor, fizetéskor nemfintech-cégAz agentes vásárlási élményt úgy tervezd, hogy a fizetés jóváhagyása az ügyfélnél maradjon.banki szakemberAz ünnepi szezonban számíts agent által kezdeményezett fizetések megjelenésére.Gránit Bank-felmérés: az ügyfelek nyitnak az AI-alapú pénzügyi segítségrebanki szakemberAz ügyfélkereslet alapot ad AI-asszisztens funkciók bevezetésére.fintech-cégA magyar ügyfelek nyitottsága piaci rést jelez AI-alapú pénzügyi eszközöknek.Deepfake-támadások célozzák a vállalati pénzügyeket; a pénzügyi vezetők ötöde fél a megszemélyesítéstőlpénzügyi vezetőA több bankkal vezetett számláknál egységes visszaigazolási szabályt érdemes bevezetni.banki szakemberAz ügyfél nevében érkező, szokatlan utasításoknál többlépcsős ellenőrzés szükséges.A közösségi pénzintézetek legfőbb AI-prioritása a csalásészlelés és a dokumentumkezelésbanki szakemberA kisebb intézmények a csalásészlelésre és a dokumentumfeldolgozásra koncentrálnak, ezért ott érdemes viszonyítani.fintech-cégA közösségi pénzintézeti szegmens fő keresleti területei konkrét termékpozíciókat jelölnek ki.Az AI átveszi az éjszakai műszakot a biztosítóknál; a kárszakértők nagyrészt elutasítjákbiztosítóA kárkezelésben az AI-bevezetés a munkatársak ellenállásába ütközhet, ezért a változáskezelést előre kell tervezni.lakossági ügyfélA kárrendezésben egyre gyakrabban AI vagy automatizmus dönt vagy előszűr, ezért az emberi felülvizsgálat kérhető.JPMorgan ötödik éve vezeti a globális banki AI-rangsort; az UBS az egyetlen európai a top 10-benbanki szakemberA saját bank AI-érettségét a rangsor szempontjai szerint érdemes összevetni a vezetőkével, és a lemaradást felmérni.pénzügyi vezetőA rangsor a befektetési és képességépítési tervek külső viszonyítási pontja lehet.Az AI-eredmények ellenőrzése a pénzügyi csapatok munkahetének 26 százalékát viszi elpénzügyi vezetőAz AI időmegtakarítását az ellenőrzési teher nélkül nem érdemes számolni; ellenőrzési folyamatot kell tervezni.könyvelőAz AI kimenetének ellenőrzése a napi munka jelentős része lett, ezért a felülvizsgálati lépéseket dokumentálni kell.Agentes fizetés: BIS, BCG és szakmai elemzések a kontrollokról és a kockázatokrólpénzügyi vezetőA pénzügyi agenteknél a jóváhagyási jogosultságot (szállító létrehozása, számlajóváhagyás, utalás) szigorúan korlátozni kell.banki szakemberA hagyományos csalásészlelés az agent által indított tranzakciónál félrevezető lehet, ezért új jeleket kell bevezetni.fintech-cégA kereskedői és fizetési oldalon az agentes fizetés elfogadásának szabályait ki kell dolgozni.A FICO szerint az AI fegyverkezési versenye átalakítja a csalási fenyegetést EMEA-banbanki szakemberA csalásmegelőzésben a magasabb súrlódású, folyamatos hitelesítésre kell felkészülni.lakossági ügyfélA további ellenőrző lépések növekedhetnek, de ezek a csalások elleni védelmet szolgálják.fintech-cégA viselkedéselemzési és biometrikus megoldások iránti kereslet nő.A magyarok 15 százaléka már a bankkártyaadatait is megadná az AI-nakbanki szakemberA kártyaadatok AI-nak való átadása csalási és felelősségi kérdéseket vet fel, ezért az ügyfélkommunikációban kezelni kell.lakossági ügyfélBankkártyaadatot AI-asszisztensnek megadni kockázatos, ezért érdemes az engedélyezett, tokenizált megoldásokat használni.fintech-cégAz agentes vásárlás iránti nyitottság jelzi a kereslet méretét.A Fitch szerint az AI rövid távon nem forgatja fel a jelzálog- és címbiztosítási szektortbiztosítóAz AI-t érdemes folyamatjavításra használni, de a jelzálog- és címbiztosítási üzleti modell rövid távon stabil marad.pénzügyi vezetőA hitelminősítői nézet a stratégiai kockázatok mérlegelésénél külső referencia.Ausztrál bankszakszervezet: az AI-chatbotok növelik a bankszektor terheit és érintik az ügyfeleketbanki szakemberA chatbotok által át nem oldott ügyek visszacsorognak az emberi ügyintézőkhöz, ezért a terhelést mérni kell.lakossági ügyfélA chatbot a panaszkezelést lassíthatja, ezért érdemes emberi ügyintézőt kérni.TD Bank-felmérés: az amerikaiak 18%-a engedné az AI-nak önálló pénzügyi döntéseketbanki szakemberAz agentes szolgáltatásoknál az önálló döntési jogot korlátozni, az ügyfélhozzájárulást pedig explicit módon kezelni kell.Brit pénzügyi vezetők fele használ agentes AI-t, sok cégnek korlátozott a kontrolljabanki szakemberAz agentes munkafolyamatokhoz követhető döntési naplót és emberi felügyeleti pontokat kell kialakítani.pénzügyi vezetőAz agentes AI bevezetése előtt a kontrollkeretet és felelősségi láncot rögzíteni kell.A treasury-csapatok 76%-át érte csalás, nőnek a deepfake-támadásokpénzügyi vezetőA kifizetési jóváhagyási folyamatokat deepfake-támadásnak ellenálló, többlépcsős ellenőrzéssel kell megerősíteni.banki szakemberA vállalati ügyfeleknek szóló kifizetés-megerősítési szolgáltatásokat deepfake-kockázat szerint érdemes frissíteni.Consumer Reports: tíz amerikaiból kilenc találkozott online csalással, az AI felpörgeti a csalásokatlakossági ügyfélAz ügyfél által jóváhagyott utalásoknál az AI-csalás miatt kiemelten fontos a ellenőrző visszahívás.banki szakemberAz iparági szervezetek is az AI-csalás elleni közös fellépést sürgetik.
2026. szeptember · 33
Magyar felmérések: minden hetedik magyar már az AI-ra bízná a pénzétbanki szakemberAz ügyfelek AI-használata már a pénzügyi tanácsadásban is megjelent, ezért az ügyfélkommunikációban és csalásmegelőzésben ezt számításba kell venni.fintech-cégA bizalmi küszöb a fizetésnél magas, ezért az AI-s fizetési funkcióknál az átláthatóság és a biztonság a belépési feltétel.lakossági ügyfélA kártyaadatok AI-ra bízása még kisebbségi igény, és csalási kockázatot hordoz.Brit AI-csalás figyelőlista indult, a felnőttek fele nehezen ismeri fel az AI-csalástlakossági ügyfélAz ismeretlen forrásból érkező hang- és videóüzenetek kérésére nem szabad pénzt utalni külön ellenőrzés nélkül.banki szakemberA csalásmegelőzési kommunikációt és az áldozat-támogatást az AI-csalás jellegzetességeire kell hangolni.PwC magyarországi CFO-felmérés: a költségnyomás és az AI a napirendenpénzügyi vezetőAz AI-beruházásokat költségmegtakarítási célokhoz kell kötni, mert a költségnyomás az elsődleges kontextus.könyvelőA pénzügyi szervezetek működésének átalakulása a rutinfeladatok automatizálását hozhatja.Felmérés: a pénzügyi vezetők nagy része bankválasztásnál az agentes AI képességét is figyelembe veszibanki szakemberA vállalati ügyfélszerzésben az agentes AI képesség versenyfeltétellé válik.pénzügyi vezetőA banki partner értékelésénél az agentes AI-képességet is szempontként kell kezelni.Visa-tanulmány: az európai bankok több mint 90%-a már használ AI-tbanki szakemberAz AI-használat az európai bankoknál széles körben elterjedt, a versenyhelyzetet ehhez kell mérni.pénzügyi vezetőAz AI-beruházások benchmarkjához európai adat áll rendelkezésre.KPMG: a biztosítók 44%-a AI-vezetőnek tartja magát, de egyik sem építette újra az értékesítéstbiztosítóAz AI-értéket az értékesítési és terjesztési folyamatok újragondolásánál lehet megszerezni, nem csak a belső automatizálással.pénzügyi vezetőAz AI-beruházások megtérülését az értékesítési eredményekhez érdemes kötni.IBM-felmérés: a CFO-k jelentős része az AI-stratégiát is viszi, de csak 6% építette be nagy léptékbenpénzügyi vezetőAz AI-képességek jellemzően szerepekhez és használati esetekhez kötődnek, ezért a skálázás a következő lépés.könyvelőA pénzügyi funkció AI-alapú átalakulása a készségkörök bővítését igényli.Gránit Bank-felmérés: a banki ügyfelek nyitottabbak az AI pénzügyi segítségrebanki szakemberAz ügyféloldali nyitottság az AI-asszisztensek bevezetése mellett szól, de a bizalom és a hibakezelés a feltétel.lakossági ügyfélAz AI-támogatás elterjedése esetén tudatosan kell mérlegelni, milyen pénzügyi döntést bíz rá.Gartner: a pénzügyi vezetőknek fegyelmezettebben kell kezelniük az AI-elvárásokatpénzügyi vezetőAz AI-beruházások megtérülési elvárásait fegyelmezetten, mérhető célokkal kell kezelni.könyvelőAz AI-agentek könyvelési folyamatba illesztéséhez irányítási szabályok kellenek.Jelentés: az AI chatbotok többnyire hibás pénzügyi tanácsot adnaklakossági ügyfélPénzügyi döntést AI-chatbot válasza alapján ellenőrzés nélkül nem szabad hozni.banki szakemberA saját chatbotok pénzügyi tartalmú válaszait pontosság szempontjából tesztelni kell.Prop trading cégek fele szabadon engedi az AI-t, a bankok korlátoznak; AI-vezérelt alapokbanki szakemberA bankok szigorúbb AI-korlátai versenyhátrányt vagy kockázatcsökkentést jelenthetnek a kereskedőcégekhez képest.fintech-cégAI-vezérelt befektetési alapok jelennek meg termékként.Temenos–Celent: a bankoknak harcolniuk kell a háromból két ügyfél megtartásáért az AI korábanbanki szakemberAz ügyfélmegtartás az AI-alapú ügyfélélmény fejlesztésén és a hírnév AI-n keresztüli megjelenésén is múlik.fintech-cégAz ügyféli elvárások emelkedése a digitális és AI-alapú szolgáltatások irányába tolja a piacot.IIF-EY éves felmérés az AI pénzügyi szolgáltatási használatáról; a PwC szerint az AI-készség keresettebb az MBA-nálbanki szakemberAz AI-készségek fejlesztése a karrier- és felvételi tervben előre kerül.pénzügyi vezetőA felmérés viszonyítási pontot ad a saját AI-bevezetési érettség értékeléséhez.A PensionBee tanulmánya aggasztó AI-trendet jelez a személyes pénzügyekbenlakossági ügyfélNyugdíj- és megtakarítási döntést AI-válaszra támaszkodva ellenőrizni kell hivatalos forrással.fintech-cégAz ügyfeleknek szánt AI-funkcióknál figyelmeztetés és forrásmegjelölés indokolt.Deloitte FinanceAI: a pénzügyi vezetők stratégiai kérdésként kezelik az AI-t, a cégek többsége korai szakaszbanpénzügyi vezetőAz AI-t stratégiai kérdésként, mérhető használati esetekkel kell a pénzügyi funkcióba beépíteni.könyvelőA rutinfeladatok automatizálása a pénzügyi funkció átalakulásának első lépése.A pénzügyi csapatok gyorsítják a feladatokat AI-val, de a cash cycle-n nem javítanakpénzügyi vezetőA feladatgyorsítás mellett mérni kell a készpénzciklusra gyakorolt tényleges hatást.biztosítóA belépő szintű feladatok automatizálásakor a szakmai utánpótlás kialakítására külön terv kell.Fizetési infrastruktúra modernizálása: 70 százalék AI-alapú csalásészlelést tervez a következő évbenbanki szakemberA fizetési rendszerek korszerűsítését az AI-csalásészlelés bevezetésével együtt érdemes ütemezni.A x402 fizetések többsége nem AI-agentektől származikfintech-cégAz agentes fizetési forgalmi adatokat óvatosan kell kezelni üzleti terv alapjaként.pénzügyi vezetőAgentes fizetési infrastruktúrába nem érdemes az induló forgalomkimutatások alapján tőkét allokálni.Az Emkay szerint az indiai fintechek 2028-ra érezhető AI-bevételhez jutnakfintech-cégAz AI-bevétel megtérülési időtávjával számolni kell az üzleti tervben.pénzügyi vezetőAz AI-beruházási döntéseknél reális, többéves megtérüléssel kell tervezni.Saturn: az AI-chatbotok az esetek 57 százalékában téves pénzügyi tanácsot adnaklakossági ügyfélChatbot válaszára adót vagy befektetést érintő döntést nem szabad építeni ellenőrzés nélkül.pénzügyi vezetőÜgyfélkommunikációban használt AI-kimenetet forrásellenőrzési lépéssel kell kiegészíteni.A pénzintézetek negyede deepfake- vagy AI-megszemélyesítési incidensről számol bebanki szakemberAz ügyfélhitelesítést deepfake-álló módszerekkel kell kiegészíteni.lakossági ügyfélAz átutalások lassabb, extra ellenőrzéssel járó változata elfogadható árnak tűnik a biztonságért.Felmérés: a magyarok egyre nyitottabbak az AI-ra a pénzügyeik intézésébenbanki szakemberAz ügyfélnyitottság miatt érdemes AI-s költéselemző vagy asszisztens funkciót tervezni, de az ügyfelek alacsony tájékozottságát figyelembe véve érthető tájékoztatással.lakossági ügyfélBanki AI-asszisztens használata előtt tájékozódni kell az adatkezelésről.fintech-cégA hazai ügyfélnyitottság piaci alapot ad a személyes pénzügyi AI-termékekhez.Az AI-agentek Magyarországon is megjelentek, 2030-ra az online vásárlók tizede használhatja őketbanki szakemberA hazai banknak agentes fizetésekre fel kell készítenie az azonosítási és jóváhagyási folyamatot.fintech-cégA 2030-as előrejelzés a magyar piacon is indokolja az agentes fizetési termékfejlesztést.A könyvelői szakma AI-alkalmazása: stratégiai utak, bizalmi hiány és átalakuláskönyvelőDönteni kell, hogy az AI a meglévő munkafolyamatot gyorsítja vagy a szolgáltatási modellt írja át.pénzügyi vezetőA kiszervezett könyvelésnél érdemes rákérdezni a szolgáltató AI-használatára és ellenőrzési gyakorlatára.Felmérés: a magyarok negyede a saját pénzügyeit is az AI-val beszéli meglakossági ügyfélAz AI-tanácsot külön ellenőrizni kell, mert nem helyettesíti a személyre szabott, felelős pénzügyi tanácsadást.banki szakemberAz ügyfél gyakran már AI-beszélgetés után érkezik, ezért a tanácsadásnak erre a már kialakult előzetes véleményre kell reagálnia.biztosítóAz ügyfél AI-n keresztül szerzett előzetes véleményére kell számítani az ajánlatkérésnél és a termékmagyarázatnál.A Corvinus és az UNIQA közös kutatása az AI vállalati bevezetésérőlbiztosítóA kutatás eredményei a biztosítói AI-bevezetés munkaszervezési tanulságait adhatják.Mastercard-jelentés: 2030-ra minden tizedik online vásárló AI-agenttel vásárolhat és fizethetfintech-cégA termékterv számára kapacitásbecslés, hogy a fogyasztók közel tizede fizethet agenten keresztül.banki szakemberFel kell készülni az agent által indított kártyás tranzakciókra és az ügyfél felhatalmazásának kezelésére.lakossági ügyfélA vásárlási segéd használata és a fizetési jogkör átadása között külön döntési lépés van.Megtérülési kérdés az AI-nál: bank-FOMO, CFO-költségvetés és mérsékelt hatás a mutatókbanpénzügyi vezetőAz AI-költségvetést használatalapú költségekre és mérhető eredményekre kell építeni.banki szakemberA beruházási kérelmekhez egyértelmű üzleti mutatót kell rendelni.KPMG és Forrester: az agentes kereskedelem fintech-befektetéseket vonz, a B2B lesz a próbaterepfintech-cégA B2B fizetéseknél érdemes agentes használati eseteket keresni.pénzügyi vezetőA vállalati fizetési folyamatok agentbarát kialakítását érdemes előkészíteni.A Corvinus és az UNIQA közös kutatása az AI-alapú szervezeti működés jövőjét vizsgáljabiztosítóAz eredmények a biztosítói szervezeti és munkaerő-tervezési döntésekhez adhatnak hazai adatot.pénzügyi vezetőA kutatás a szervezeti AI-bevezetés hazai tapasztalataihoz nyújthat viszonyítási pontot.Astraeus: az AI-használat magasabb felvétellel és tanácsadói termelékenységgel jár a vagyonkezelésbenpénzügyi vezetőA tanácsadói létszám- és termelékenységi tervben az AI-bevezetést nem csak költségcsökkentésként érdemes kezelni.NN Biztosító: a magyar internetezők 46%-a fordult már AI-hoz egészségügyi kérdésselbiztosítóAz egészségbiztosítási ügyfélkommunikációban és terméktájékoztatásban számolni kell azzal, hogy az ügyfelek AI-val tájékozódnak.lakossági ügyfélAz AI-tól kapott egészségügyi információ nem helyettesít orvosi vagy biztosítói tájékoztatást.Wealthtime: az ügyfelek 28%-a használ AI-eszközöket a pénzügyi tanácsadás támogatásárabanki szakemberA tanácsadói beszélgetésekben számolni kell azzal, hogy az ügyfél AI-tól előzetes tanácsot kapott.lakossági ügyfélAz AI-tól kapott tanács nem rendelkezik a szabályozott tanácsadó felelősségével.
2026. augusztus · 24
CFO-felmérések: az adatvédelem az első, az AI csak hatodik, a megtérülés kérdésespénzügyi vezetőAz AI-beruházásokhoz mérhető megtérülési mutatókat kell előre rögzíteni.könyvelőA pénzügyi folyamatokban az AI-használatot az adatvédelmi szempontokkal együtt kell tervezni.Biztosítási kárszakértők 98%-a negatív a Glassdoor-értékelésekben az AI-rólbiztosítóA kárkezelési automatizálásnál fel kell mérni a felelősségi láncot és a munkavállalói elfogadást.pénzügyi vezetőA munkavállalói ellenállás költségei (fluktuáció, minőség) a megtérülési számításba tartoznak.Jackson Hole: az AI jegybanki döntéseket előzhet meg és piacot rajtuk kihasználhatpénzügyi vezetőA jegybanki kommunikációra gyorsabban reagáló AI-szereplők miatt a piaci likviditás és ármozgás kockázata nőhet.Szingapúri cégek kétötöde egy éven belül kiberbiztosítást tervez az AI-kockázat miattbiztosítóNő a kereslet a kiberkötvényekre, ami az AI-kockázatok árazását is előtérbe helyezi.pénzügyi vezetőAz AI-bevezetés kockázati tételei miatt a kiberbiztosítási fedezetet a költségvetésben is tervezni kell.Az nCino szerint a bankok előre vásárolt AI-kerete elfogyott, újat vesznekbanki szakemberAz AI-használat költségvonzatát és a keretfelhasználást mérni kell.pénzügyi vezetőAz AI-kapacitás vásárlását a költségvetésben terhelésalapon kell tervezni.Tanácsadók 63%-ának vannak AI-eszközt használó ügyfelei, aggódnak a minőség miattbanki szakemberAz ügyfélbeszélgetésben számolni kell azzal, hogy az ügyfél AI-tól kapott javaslatot hoz, ezt tisztázni kell.lakossági ügyfélAz AI-válaszokat érdemes a tanácsadóval is átbeszélni.FCA: a fiatal britek 44%-a tévesen hiszi szabályozottnak az AI-pénzügyi tanácsotlakossági ügyfélAz AI-chatbot válasza nem szabályozott tanács, ezért befektetés előtt független, engedélyezett forrással kell ellenőrizni.fintech-cégAz AI-asszisztens funkciót úgy kell kommunikálni, hogy az ügyfél ne vegye szabályozott tanácsnak.Protiviti-felmérés: a CFO-k 76%-a használ AI-t előrejelzésre, de csak 35% méri a megtérüléstpénzügyi vezetőAz AI-beruházásokhoz mérhető megtérülési mutatókat kell rendelni.könyvelőAz előrejelzési folyamatban az AI-eszközök szerepét és ellenőrzését dokumentálni kell.Bank of Japan: a japán pénzügyi intézmények több mint 90%-a használ generatív AI-tbanki szakemberAz iparági viszonyítási pont szerint a generatív AI használata általánossá vált.Az Experian jelentése az AI-t kapcsolja a csalásveszélyhez: a cégek 60%-ánál nőttek a csalási veszteségekpénzügyi vezetőA csalási veszteségek növekedése miatt a fizetési és beszállítói kontrollokat meg kell erősíteni.Fintech-felmérés: 86%-os termelékenységnövekedés a tech és termék területén, egyenetlen AI-hatásfintech-cégAz AI-hatás nem minden funkcióban azonos, ezért területenként kell mérni a megtérülést.Az európai bankok 92%-a használ AI-t, a megtérülésre alig van nyilvános bizonyítékbanki szakemberAI-projekteknél a bevezetés előtt mérési keretet és kiinduló mutatókat kell rögzíteni.pénzügyi vezetőA megtérülés nehezen mérhető, ezért a költségvetési döntésekhez előzetes mérési terv kell.Könyvelőirodák és az AI: nő a felvétel, de kevesen terveznek átalakulástkönyvelőAz óradíjas modell nyomás alatt van, ezért új, tanácsadás-jellegű szolgáltatásokat érdemes kialakítani.pénzügyi vezetőAz ügyfeleknek érdemes kérdezniük, mely szolgáltatásokat váltotta ki már szoftver.Egyre többen kérnek AI-tól pénzügyi tanácsot, de a nagy döntéseknél hiány a bizalomlakossági ügyfélAz AI költségkövetésre és emlékeztetőre jó, de nagy pénzügyi döntésnél személyre szabott szakmai tanács kell.fintech-cégA nagy téttel bíró döntések terén az AI-nál a bizalmi hiány miatt emberi ellenőrzési pontokat érdemes építeni.Gránit Bank-felmérés: a banki ügyfelek egyre nyitottabbak az AI-asszisztensrelakossági ügyfélEgyre több banknál várható AI-alapú költéskövetés, ezért érdemes tisztázni, milyen adatokhoz fér hozzá a rendszer.banki szakemberAz ügyféligény alapján indokolt AI-alapú ügyfélfelületek kialakítása, emberi kapcsolattartási lehetőséggel.fintech-cégA hazai ügyfelek nyitottsága piaci rést jelez az AI-alapú személyes pénzügyi asszisztensek számára.Workiva-felmérés: öt tanulság a pénzügyi szolgáltatók AI-bevezetésérőlpénzügyi vezetőA benchmark-adatok alapján saját AI-érettségét és irányítási gyakorlatát összevetheti a piaccal.TSB-kutatás: a közösségi médiás pénzügyi tanácsot követők több mint fele veszített pénztlakossági ügyfélKözösségi médiás vagy AI-alapú befektetési tanácsot ellenőrizetlenül követni veszteségkockázat.banki szakemberA fiatal ügyfelek számára érdemes hiteles, ellenőrizhető befektetési tájékoztatást nyújtani.A Gallup szerint kevés amerikai bízik az AI-tól kapott pénzügyi tanácsbanbanki szakemberAz AI-alapú tanácsadásnál a bizalomépítés és az emberi felülvizsgálat jelzése ügyfélszinten is fontos.lakossági ügyfélAz AI-tól kapott pénzügyi javaslatot érdemes ellenőrizni, mielőtt döntés születik.Gránit Bank-felmérés: a banki ügyfelek egyre nyitottabbak az AI-segítségrebanki szakemberAz ügyfélkeresletet érdemes az AI-alapú önkiszolgáló és tanácsadói funkciók fejlesztési prioritásánál figyelembe venni.lakossági ügyfélA hazai bankoktól egyre több AI-támogatott pénzügyi szolgáltatás várható.Előrejelzések: az AI-agentek megkétszerezhetik a pénzügyi csalásokatbanki szakemberAz agentalapú csalásokra a felderítési szabályokat és az ügyfél-azonosítást érdemes előre felkészíteni.Huszonegy uniós tagállam nem használ AI-t csalásellenes stratégiájábanAI számviteli teszt: a modellek a valódi feladatok többségén elbuknakkönyvelőAz AI-kimenetet a könyvelési munkában nem lehet ellenőrzés nélkül elfogadni.Deepfake-csalásfelismerési piaci jelentés és hitelszövetkezeti figyelmeztetésbanki szakemberA digitális számlanyitásnál és hitelfolyamatban a deepfake-felismerő eszközöket érdemes felmérni.INTERPOL: Afrikában a kiberbűnözés több mint felében szerepel az AI